Montant et rendement
Saisissez le capital investi et une hypothèse de taux de distribution pour estimer les revenus bruts.
Outil SCPI gratuit
Simulateur SCPI gratuit : estimez vos revenus nets
Estimez vos revenus selon vos hypothèses. Pour les revenus immobiliers français, le calcul fiscal est pédagogique ; pour l’international, aucun taux standard n’est appliqué sans hypothèse explicite liée à la convention fiscale concernée.
Fiscalité
La fiscalité France est estimée à partir de la TMI et des prélèvements sociaux. Les revenus étrangers restent dépendants de chaque convention fiscale.
Délai de jouissance
La première année peut être proratisée pour tenir compte du délai avant le début de la distribution.
Frais et projection
Visualisez l’écart souscription/retrait et projetez les revenus sur votre horizon d’investissement.
Comment lire le résultat ?
Le résultat est une simulation, pas une promesse de rendement. Les distributions d’une SCPI, sa fiscalité, la valeur de ses parts et sa liquidité peuvent évoluer. Les hypothèses doivent donc être confrontées aux données de la SCPI analysée.
Pourquoi distinguer rendement brut et revenu net ?
Le taux de distribution publié par une SCPI ne correspond pas directement au revenu réellement disponible pour l’investisseur. Le montant investi, le délai de jouissance, les hypothèses de distribution, la fiscalité et les frais modifient le résultat. Le simulateur sert à rendre ces hypothèses visibles et à comparer plusieurs scénarios sur une base homogène.
Une simulation reste toutefois une projection. Elle ne prévoit ni l’évolution du prix de la part, ni les distributions futures, ni le délai réel de revente. Pour cette raison, le revenu estimé doit être rapproché des indicateurs de la SCPI : TOF, valorisation, endettement, diversification, historique et liquidité.
Hypothèse de distribution
Utilisez une hypothèse explicite et testez plusieurs niveaux plutôt qu’un seul rendement. Une distribution passée ne constitue pas une garantie future.
Fiscalité
Le traitement fiscal varie selon la situation, le mode de détention et l’origine des revenus. La simulation doit donc être considérée comme une estimation à confronter au cas patrimonial réel.
Première année
Le délai de jouissance peut réduire les distributions perçues après la souscription. Il faut l’intégrer pour éviter de comparer une première année incomplète à une année pleine.
Compléter la simulation par l’analyse de la SCPI
Le revenu net n’est qu’un volet de la décision. Avant d’investir, comparez aussi la valorisation, les frais, le patrimoine, la dette, l’occupation et la liquidité. Pour une SCPI européenne, examinez également la provenance géographique des revenus et les règles fiscales applicables à votre situation.
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